成立小額貸款公司法律意見書

❶ 陝西省小額貸款公司試點管理辦法的第二章 機構設立

第六條小額貸款公司在工商行政管理部門辦理名稱預先核准登記，名稱應由行政區劃、字型大小、行業、組織形式依次組成。行業為「小額貸款」組織形式為有限責任公司或股份有限公司。 第七條申請設立小額貸款公司應當具備下列條件：
（一）小額貸款公司的股東需符合法定人數規定。有限責任公司應由50個以下股東出資設立；股份有限公司應採取發起設立的方式，有2名至200名發起人，其中須有半數以上的發起人在中國境內有住所。
（二）小額貸款公司的注冊資本來源應真實合法，全部為實收貨幣資本，一次足額繳納。有限責任公司的注冊資本應不低於3000萬元人民幣，股份有限公司的注冊資本應不低於6000萬元人民幣。小額貸款公司注冊資本上限應不超過3億元人民幣。
（三）小額貸款公司要有符合規定的章程和管理制度，有必要的營業場所、組織機構、具備金融專業知識和從業經驗的工作人員。小額貸款公司經營場所變更應到當地工商部門登記備案。
（四）擬任小額貸款公司高級管理人員應具有兩年以上銀行業從業經驗，並無犯罪記錄和不良信用記錄。
第八條縣級人民政府負責本縣域內小額貸款公司的試點工作。設立小額貸款公司的申請人首先應當向縣級人民政府提出申請。申請人被列入考察對象後，在縣級政府指導下，擬定小額貸款公司申請材料。申請材料主要包括：
（一）設立小額貸款公司申請書。內容包括：當地經濟金融發展情況和小額貸款需求分析，主出資人企業經營發展情況介紹，擬任董事長、總經理、主要部門負責人簡歷。
（二）出資人協議書。股東之間關於出資設立小額貸款公司的協議書。
（三）出資人承諾書。出資人要承諾自覺遵守國家及本省有關小額貸款公司的相關規定，遵守公司章程，參與管理並承擔風險，不從事非法金融活動，保證入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委託資金入股。
（四）小額貸款公司基本情況。內容包括機構名稱、住所、經營范圍、注冊資金、股東名冊等。股東名冊內容應包括法人股東的名稱、法定代表人姓名、注冊地址、出資額、股份比例等；自然人股東的姓名、住所、身份證號碼、出資額、股份比例。並附法人股東經過工商年檢營業執照復印件、近三年經審計的財務會計報告和自然人股東的身份證復印件及簡歷。
（五）經出資人共同簽署的公司章程草案。
（六）法定驗資機構出具的驗資報告（可以在省級審核會議前提供）。
（七）法律中介機構出具的小額貸款公司出資人關聯情況的法律意見書。
（八）擬任職董事、監事、高級管理人員和部門負責人的任職資格申請書。
（九）住所使用證明，營業場所所有權或使用權的證明材料。
第九條縣級人民政府對小額貸款公司的申請材料應進行認真初審把關，並擬定小額貸款公司設立申報方案，內容包括：
（一）縣級人民政府設立小額貸款公司的申請書。
（二）縣級人民政府對小額貸款公司風險承擔范圍與處置責任的承諾書。
（三）小額貸款公司的申請材料（第八條所要求的材料）。
第十條小額貸款公司設立申報方案由所在縣（市、區）人民政府報設區市政府復審後，上報省金融辦審定。省定擴權縣（市）直接報送省金融辦，同時抄報所在設區市政府。
第十一條符合條件的小額貸款公司持省金融辦同意設立小額貸款公司的審核文件，向當地工商行政管理部門申請辦理登記手續並領取營業執照。小額貸款公司的高級管理人員必須通過省金融辦組織的高級管理人員任職資格考試，經省金融辦批准後方可任職。小額貸款公司在領取營業執照後，要在五個工作日內向中國人民銀行分支機構、中國銀行業監督管理委員會派出機構、當地公安機關報送相關資料備案。
第十二條符合條件的小額貸款公司必須在省金融辦指定的銀行足額存入注冊資本金，並由具備資質的會計師事務所出具驗資報告。
小額貸款公司必須選擇陝西省內一家銀行業機構作為合作方，簽署合作協議，報省金融辦備案。小額貸款公司正式掛牌開業前一周，將注冊資金的三分之二從驗資賬戶轉入合作方銀行，剩餘資金待小額貸款公司正常開展業務後再轉入合作方銀行。
第十三條 對於注冊資本金達8000萬元人民幣及以上，且連續兩年盈利、凈資產收益率大於5%的小額貸款公司，經批准可在注冊地以外的市、縣開設分支機構。
小額貸款公司未經批准不得在規定的區域范圍外發放小額貸款。

❷ 關於設立小額貸款有限公司的出資人之間的關聯關系的法律意見書涉及哪些規定需要注意什麼

根據問題，分條陳述如下：

一、設立小額貸款有限公司的出資人關聯關系的法律意見書主要涉及以下法律規定：
1、《公司法》
第二十一條
公司的控股股東、實際控制人、董事、監事、高級管理人員不得利用其他關聯關系損害公司利益。違反前款規定，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。
第二百一十七條
關聯關系，是指公司控股股東、實際控制人、董事、監事、高級管理人員與其直接或間接控制的企業之間的關系，以及可能導致公司利益轉移的其他關系。但是，國家控股的企業之間不僅因為同受國家控股而具有關連關系。」利用關聯關系進行交易，即關聯交易。
對關聯關系作具體區分，主要有以下三種：
一、公司關聯，如母公司與子公司，或同一母公司下二個子公司之間。
二、自然人關聯，兩個公司受二個自然人直接或間接控制，而該二個自然人關系為父母子女、配偶、兄弟姐妹等親屬關系。
三、其他潛在的關聯，如簽署協議作出安排的利益關系，或者特殊關系。公司之間有關聯關系而進行業務交易，並不違反法律規定。而且，也因有關聯關系，雙方交易有相當的透明度、信任度，可降低交易成本。
2、《企業會計准則第36號——關聯方披露》
第九條 企業無論是否發生關聯方交易，均應當在附註中披露與母公司和子公司有關的下列信息：
（一）母公司和子公司的名稱。
母公司不是該企業最終控制方的，還應當披露最終控制方名稱。
母公司和最終控制方均不對外提供財務報表的，還應當披露母公司之上與其最相近的對外提供財務報表的母公司名稱。
（二）母公司和子公司的業務性質、注冊地、注冊資本（或實收資本、股本）及其變化。
（三）母公司對該企業或者該企業對子公司的持股比例和表決權比例。
第十條 企業與關聯方發生關聯方交易的，應當在附註中披露該關聯方關系的性質、交易類型及交易要素。交易要素至少應當包括：
（一）交易的金額。
（二）未結算項目的金額、條款和條件，以及有關提供或取得擔保的信息。
（三）未結算應收項目的壞賬准備金額。
（四）定價政策。
第十一條 關聯方交易應當分別關聯方以及交易類型予以披露。
類型相似的關聯方交易，在不影響財務報表閱讀者正確理解關聯方交易對財務報表影響的情況下，可以合並披露。
第十二條 企業只有在提供確鑿證據的情況下，才能披露關聯方交易是公平交易。
3、《融資性擔保公司管理暫行辦法》
第四十八條 監管部門從事監督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）違反規定審批融資性擔保公司的設立、變更、終止以及業務范圍的。
（二）違反規定對融資性擔保公司進行現場檢查的。
（三）未依照本辦法第四十五條規定報告重大風險事件和處置情況的。
（四）其他違反法律法規及本辦法規定的行為。

二、書寫關聯關系法律意見書需要注意以下方面：
1、收集整理材料，進行事實認定
a收集盡可能詳細的材料，方法包括盡職調查、審查文件、跟有關人員溝通。
b保證材料的真實性，對於委託人提供的材料，有交接手續。
c梳理材料之間的關系，把握重點，對於關鍵事實要交代清楚。
2、根據事實材料，進行風險預測
a 法律風險預測是一個假設過程，必須在所了解的事實的基礎上進行預測，提出各種假設，不能脫離事實進行假設。
b由於法律意見書所針對的往往是動態發展的事件，律師應當告知委託人當新情況出現時，要及時反饋以便作出正確應對。
3、進行法律論證，出具法律意見
a要嚴格按照法律法規進行論證，既要考慮委託人的感受，又不能無原則迎合委託人的心理。
b做好法律法規的調查研究，明確法律的適用。
c對於事實不清的內容進行法律論證，不宜作出肯定或者否定的結論，應當區別對待，進行假設。
d要注意避免法律論證中常見的失誤。如用語過於武斷、重點不突出，結論不明確。

❸ 成立小額貸款公司都需要准備哪些材料

1.您所在地區申請成立小貸公司申請書
2.籌建工作計劃書
3.設立小貸公司可行性報告
4.所要成立的小貸公司章程
5.出資人協議書
6.出資人承諾書
7.公司負責人的任職資格申請
8.出資人關聯關系法律意見書
9.營業場所使用證明材料
10.銀行賬戶託管協議書
11.驗資報告

❹ 四川省人民政府辦公廳關於印發四川省小額貸款公司管理暫行辦法的通知的公司設立

第五條 小額貸款公司的名稱由行政區劃、字型大小、行業、組織形式依次組成，其中行政區劃指縣級行政區劃的名稱或地名，組織形式為有限責任公司或股份有限公司。
第六條 小額貸款公司要嚴格准入條件。公司股東需符合法定人數規定。有限責任公司應由50個以下股東出資設立；股份有限公司應有2人以上200人以下發起設立，其中須有半數以上的發起人在中國境內有合法住所。
企業法人作為小額貸款公司出資人，應當具備以下條件：
(一)在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格。
(二)有良好的公司治理結構和健全的內部控制制度。
(三)有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄。
(四)經營管理良好，最近2年內無重大違法違規經營記錄。
(五)財務狀況良好，且最近2個會計年度連續盈利。
(六)年終分配後，凈資產不低於資產總額的30%(合並會計報表口徑)。
(七)除國務院規定的投資公司和控股公司外，權益性投資余額原則上不超過本企業凈資產的50%(合並會計報表口徑)。
第七條小額貸款公司注冊資本來源應真實合法，並全部為實收貨幣資本。一般縣(市、區)小額貸款公司注冊資本不得低於1億元，國家級、省級貧困縣和地震極重災縣不得低於5000萬元。單一股東出資額不得低於50萬元。單一自然人、企業法人、其他社會組織及其關聯方持有的股份，原則上不得超過小額貸款公司注冊資本總額的30%。入股股東實行實名制，嚴禁股東集合自然人資金入股。
小額貸款公司的資本金要委託一家託管銀行，由小額貸款公司、託管銀行和市(州)政府簽訂三方協議，由託管銀行監督支付。嚴禁虛假注資和抽逃資本金。
小額貸款公司主發起人持有的股份自小額貸款公司成立之日起3年內不得轉讓，其他股東2年內不得轉讓。嚴禁股東以其持有的小額貸款公司的股份對外質押或提供擔保。小額貸款公司董事、高級管理人員持有的股份，在任職期間內不得轉讓。對於規范經營、運行良好且需要補充資本的小額貸款公司，1年後允許增資擴股。
小額貸款公司的股東涉及國有或國有法人股的，在設立、變更、注銷時應比照《金融類企業國有資產產權登記管理暫行辦法》的有關規定，在財政部門辦理產權登記相關手續，並自覺接受財政部門的國有資產監督管理。
第八條小額貸款公司應有符合規定的章程和管理制度，應有合格的營業場所、組織機構、具備相應專業知識和從業經驗的工作人員。
小額貸款公司主要業務工作人員應不少於5人。從業人員的資格應報當地縣(市、區)人民政府備案。擬任小額貸款公司董事、監事和高級管理人員的自然人，應具備與其履行職責相適應的經濟金融知識，具備大專以上(含大專)學歷，從事相關經濟金融工作5年以上，信用記錄良好。
第九條 小額貸款公司設立分支機構須報經省政府金融辦審查批准，分支機構所在地市、縣政府主管部門負責監管。
第十條 設立程序。小額貸款公司設立須經籌建和開業兩個階段。
籌建小額貸款公司。設立小額貸款公司，應由其主要發起人組成小額貸款公司籌備組，向縣(市、區)政府提出籌建申請。由縣(市、區)政府對小額貸款公司申請材料進行認真初審把關，提出初審意見後報市(州)政府。市(州)政府負責審核擬組建的小額貸款公司注冊資本來源的真實性和合法性，核查小額貸款公司各股東的信用狀況，市(州)政府在復審並出具審定意見後報省政府金融辦審批。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起30個工作日內作出同意或不同意的書面決定。
經省政府金融辦批准後，小額貸款公司籌備組憑省政府金融辦出具的籌建批復文件到工商行政管理部門申請名稱預先核准，外資投資按有關規定辦理。小額貸款公司的籌建期為省政府金融辦批准籌建之日起45個工作日內，45個工作日內未完成籌建的即取消籌建資格。
市(州)政府報省政府金融辦的申報材料包括：
(一)縣(市、區)政府的初審意見；
(二)市(州)政府的審定意見；
(三)小額貸款公司的申請材料：
1．設立小額貸款公司申請書。內容至少包括：當地經濟和金融發展情況以及小額貸款需求分析，主發起人情況介紹，擬任董事、高級管理人員的簡歷及個人信用記錄報告；
2．出資人承諾書。出資人應承諾自覺遵守國家、省有關小額貸款公司的相關規定，遵守公司章程，參與管理並承擔風險，不從事非法金融活動，保證入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委託資金入股；
3．發起人(出資人)協議書。股東之間關於出資設立小額貸款公司的協議，內容包括總則、經營宗旨、機構性質、名稱、營業場所、業務范圍、注冊資本、股本結構、發起人(出資人)入股金額和占總股份比例、發起人(出資人)權利和義務、主動聲明關聯入股的義務。全體發起人(出資人)應在協議書上簽名蓋章(自然人股東可以委託代理人簽字)。
4．股東基本情況。提供小額貸款公司股東名冊，內容包括法人股東的名稱、法定代表人姓名、注冊地址、出資額、股份比例等；自然人股東的姓名、住所、身份證號碼、出資額、股份比例等。企業法人股東須滿足無犯罪記錄、無不良信用記錄的條件，自然人股東須滿足有完全民事行為能力、無犯罪記錄和不良信用記錄的條件。企業法人股東要提供經工商部門年檢後的營業執照復印件，自然人股東要提供簡歷和身份證復印件。其他社會組織須提交相關資格證明材料；
5．出資人除自然人以外經審計的上一年度財務會計報告；
6．章程草案(應將本暫行辦法中合規經營和風險防範的相關內容寫入章程)；
7．法定驗資機構出具的驗資報告(可以在省政府金融辦批准前提供)；
8．律師事務所出具小額貸款公司出資人關聯情況的法律意見書；
9．營業場所所有權或使用權的證明材料；
10．省政府金融辦要求補充的其他材料。
小額貸款公司開業。由小額貸款公司籌備組向當地縣(市、區)政府提出開業申請，由市(州)政府驗收合格並批准。申請人應自市(州)政府批復同意開業之日起30個工作日內，憑開業批復文件和省政府金融辦批准籌建文件向當地工商行政管理部門辦理登記並領取營業執照。沒有省政府金融辦的批准籌建文件，各地工商行政管理部門不予辦理工商登記手續。
小額貸款公司在領取營業執照後，應在5個工作日內向當地公安機關、中國銀行業監督管理委員會派出機構和中國人民銀行分支機構報送相關資料。

❺ 成立一個小額貸款公司，都需要什麼手續資料

上網路查一些有關資料，我想你會知道你想知道的，不用這么麻煩還到這里問的！！

❻ 成立一個小額貸款公司，都需要什麼手續

需要注冊，通過正規的模式走，符合國家的規定等，具體的要按照開公司的手續辦理。

❼ 請問成立小額貸款公司如何審批

1、請參考《關於小額貸款公司試點的指導意見(銀監發[2008]23號)》
2、請參考《貸款公司管理暫行規定》（銀監發[2007]6號）
3、請參考《貸款公司組建審批工作指引》（銀監發[2007]9號）
以上文件都可在銀監會網站上查到
申請設立小額貸款公司，應向省級政府主管部門提出正式申請，經批准後，到當地工商行政管理部門申請辦理注冊登記手續並領取營業執照。此外，還應在五個工作日內向當地公安機關、中國銀行業監督管理委員會派出機構和中國人民銀行分支機構報送相關資料。
凡是省級政府能明確一個主管部門（金融辦或相關機構）負責對小額貸款公司的監督管理，並願意承擔小額貸款公司風險處置責任的，方可在本省（區、市）的縣域范圍內開展組建小額貸款公司試點。

❽ 成立小額貸款銀行有哪些要求，適用什麼法律法規

成立小額貸款公司需要具備以下條件：
1、成立的小額貸款公司的形式為有限責任公司或者股份有限公司。而且有限責任公司應由50個以下股東出資設立;股份有限公司應有2-200名發起人，其中須有半數以上的發起人在中國境內有住所。
2、注冊小額貸款公司的資金應該合法，而且需要一次足額繳納。有限責任公司的注冊基本不得低於500萬元，股份有限公司的注冊資本不得低於1000萬元。
3、要有具備相應專業知識和從業經驗的工作人員。
4、需要有符合任職資格條件的董事和高級的管理人員。
5、有必需的管理制度和組織機構。
6、省政府金融辦規定的其他的審慎性條件。
7、又符合要求的營業場所、安全防範措施等等以及其他需要的設施。