信託公司貸款比銀行容易

㈠ 為什麼信託比銀行要低調呢

因為中國沒有真正的信託法律關系。個人覺得這個是最核心的。 其次，信託公司業務局限在房地產能源等行業和項目，業務收入主要依賴通道費，說白了是銀行借你牌照出表。 再次，過去曾經風光，證監會基金公司相關業務放開後，信託不能靠著銀監會吃吃喝喝了，業務難做了，風險暴露一個接一個，遮還來不及，怎麼會高調。

總之，作為沒有和諧競爭力和剛兌無法打破的信託公司，是可悲的。 最大的功用還是非標的一種包裝形式，募集資金投給那些銀行里貸不出錢的企業，人員綜合素質和管理水平都比較差，前兩年非標火的時候生長野蠻，靠著中國特色社會主義剛兌大發橫財，投資者大部分也都是金融基礎知識較差的實業出身的大爺大媽。 以上決定了這一門類註定高調不起來，高調意味著高曝光率，而隨之帶來的專業人士的議論和質疑是信託無法應付的，同時會在這個過程中失去自己的客戶。

悶聲發大財，蛤蛤。

㈡ 信託貸款和銀行貸款的區別是什麼

從獲取資金的角度來看，其實沒有什麼區別。但是在具體操作過程中會有以下不同:
1、信託綜合成本較高，一般在12-15%每年，但是該成本比較明確，不會有其他隱形成本。
2、銀行貸款成本相對較低，一般6-9%每年即可，但是會有一些其他的要求，例如:存款、辦理代發工資、辦理信用卡、買保險等，另外銀行貸款一般比較穩定，只要你經營穩定，基本明年還能獲得貸款，信託不確定性較大。
3、綜合來看，能獲得銀行貸款盡量到銀行去，如果不行，而信託願意給你做，就可以去信託做貸款

㈢ 為什麼有些單位不直接向銀行貸款，而要通過信託公司向別的單位貸款，貸款利率還高出很多

原則上，如果能夠從銀行直接取得貸款，企業都會選擇向銀行貸款，在企業無法從銀行取得貸款的情形下，企業會選擇其他融資渠道，信託公司是企業融資的選擇之一，相對於銀行，信託公司可以採取更為靈活的方式向企業提供融資，但融資成本也較銀行高。同樣的，如果企業條件比較差的話，可能只能找民間融資途徑，融資成本就更高了。

㈣ 信託公司利率比銀行要高得多為什麼呢存在的風險大不屬於銀行的信託公司有那幾間比較好，求大家答案

相對來說 ，信託公司抵禦風險的能力弱點，所以為了抵禦風險，信託產品的風險程度絕對低於銀行貸款的風險，例如抵押貸款，銀行抵押率70%，但是信託一般50%以下，有的甚至不足30%，之所以利率高，是因為信託代表了社會實際利率，當信貸緊張的時候，企業貸款的成本高企，信託資金由於可以投資的范圍廣，企業不能從銀行貸到的錢就通過信託公司貸款，這樣的利息就代表了社會的實際利息，其實許多銀行貸款的成本也不是名義上那麼低的，需要很多中間費用的，所以總成本並不一定比信託劃算。
信託的風險看具體的項目了，一般投資於房地產，礦類的風險大些，投資於政府基礎建設類，工商企業貸款的，股票質押的，金融企業股權質押的風險低一些，但是要綜合考慮的。
屬於銀行的有杭州工商信託，武漢交銀信託，建信信託，好的信託都不在這幾家，主要是中信信託，外貿信託等

㈤ 信託機構的信託貸款與銀行貸款的區別

1.銀行貸款與信託貸款存在著很大的差異。銀行貸款是比較標准化的產品，產品的價格即利率的彈性比較小。信託貸款具有很強的個性化色彩，區別對待。信託貸款的靈活性表現為定價靈活、風險與收益靈活匹配、放款靈活，滿足客戶的個性化需求。
2.信託貸款與信託投資是相互結合和互相轉化的，滿足信託資金運用的最大化，在風險與收益的結合點上力求最大平衡。
3.信託公司發放信託貸款，常與借款人約定控制企業公章，以及限制擔保、借款、資產處置和關聯交易等重大經營活動，實時掌握企業經營和財務狀況，出現了所謂債權股份化的趨勢，這是銀行貸款所不具備的特點。銀行往往從企業財務指標、管理指標、行業指標等方面評價企業的債務清償能力和風險度，但並不對企業經營管理施加積極的主動影響，其處罰措施之威懾力有餘，影響力則不足，效果往往不彰。而宣布貸款提前到期則是雙刃劍，容易招致多家銀行同時收貸，或者導致借款人經營更加困難。
4.信託公司具有直接投資功能，既可以在發放貸款的同時直接進行股本權益性投資，更增強了對投資項目的控制力。同時，如果項目凈資產回報率高，信託公司不但可以保證貸款安全，而且還分享企業資本增值性收益，如果將來上市，長期投資的綜合收益率較高。有的信託公司推出的夾層融資，即通過股權和債權的混合融資，兼顧多種運用方式之利。
5.信託貸款與投資具有轉化的特點。信託公司在階段性信託投資時，通過公司股東回購股權的方式向企業融資，將股權融資轉換成債權融資，既可以以股東資格指派董事參與經營和決策，還可以在設計產品時讓股東承擔回購義務以及第三人對該回購義務提供擔保，這就擴大了債務償還的保障渠道。
6.除了股權外，信託公司還可以通過附條件轉移所有權的方式購買企業的不動產、應收債權等資產，向企業融資，或者以擔保信託的模式為信託貸款提供擔保，在我國所有權讓與擔保制度付之闕如的情況下，獲得了良好的保障效果，還迴避了擔保制度所否定的流質、流押之弊。這些靈活的組合運用方式為金融產品創新注入了新的元素。銀行囿於不能直接投資的限制，在以貸款債權運用存款資金時，不能主動地配合運用物權和股權，限制了產品創新的空間。

㈥ 信託公司和銀行相比，發放貸款有什麼優勢

要說企業如果能夠從銀行貸到錢，那就沒必要找信託公司借錢。
因為信託公司發放貸款流程一般是這樣的，首先信託經理做盡職調查（查資產、負債、擔保等）耗時會在1-3個月。然後向公眾募集資金（這個過程很短。如果項目好，可以幾天內資金到位）
當然銀行如果要貸款給企業，同樣需要做盡職調查。耗時差不多。但是就不需要募集。因為銀行的錢都是募集好的（比如說理財金）。
這樣你可以辨別了吧。如果單純從發放貸款的角度看，銀行更快。
但是很多企業通過銀行不一定能貸到錢。通過信託公司就可以。這也是為什麼從銀行貸款的利息要比信託低的原因。

㈦ 信託貸款與銀行一般貸款相比具有哪些不同

1、融資成本高，銀行一年6%左右，信託要14%左右
2、放貸時間快，銀行總拖著，半年不一定能貸出來，信託一兩個月就可以
3、信託和銀行審核的要求相比，其實要松一點，有足夠的質押物其實就可以

㈧ 信託貸款和銀行貸款的區別

1.銀行貸款與信託貸款存在著很大的差異。銀行貸款是比較標准化的產品，產品的價格即利率的彈性比較小。信託貸款具有很強的個性化色彩，區別對待。信託貸款的靈活性表現為定價靈活、風險與收益靈活匹配、放款靈活，滿足客戶的個性化需求。

2.信託貸款與信託投資是相互結合和互相轉化的，滿足信託資金運用的最大化，在風險與收益的結合點上力求最大平衡。

3.信託公司發放信託貸款，常與借款人約定控制企業公章，以及限制擔保、借款、資產處置和關聯交易等重大經營活動，實時掌握企業經營和財務狀況，出現了所謂債權股份化的趨勢，這是銀行貸款所不具備的特點。銀行往往從企業財務指標、管理指標、行業指標等方面評價企業的債務清償能力和風險度，但並不對企業經營管理施加積極的主動影響，其處罰措施之威懾力有餘，影響力則不足，效果往往不彰。而宣布貸款提前到期則是雙刃劍，容易招致多家銀行同時收貸，或者導致借款人經營更加困難。

4.信託公司具有直接投資功能，既可以在發放貸款的同時直接進行股本權益性投資，更增強了對投資項目的控制力。同時，如果項目凈資產回報率高，信託公司不但可以保證貸款安全，而且還分享企業資本增值性收益，如果將來上市，長期投資的綜合收益率較高。有的信託公司推出的夾層融資，即通過股權和債權的混合融資，兼顧多種運用方式之利。

5.信託貸款與投資具有轉化的特點。信託公司在階段性信託投資時，通過公司股東回購股權的方式向企業融資，將股權融資轉換成債權融資，既可以以股東資格指派董事參與經營和決策，還可以在設計產品時讓股東承擔回購義務以及第三人對該回購義務提供擔保，這就擴大了債務償還的保障渠道。

6.除了股權外，信託公司還可以通過附條件轉移所有權的方式購買企業的不動產、應收債權等資產，向企業融資，或者以擔保信託的模式為信託貸款提供擔保，在我國所有權讓與擔保制度付之闕如的情況下，獲得了良好的保障效果，還迴避了擔保制度所否定的流質、流押之弊。這些靈活的組合運用方式為金融產品創新注入了新的元素。銀行囿於不能直接投資的限制，在以貸款債權運用存款資金時，不能主動地配合運用物權和股權，限制了產品創新的空間。

㈨ 信託融資相比銀行貸款有什麼優勢

銀行不給貸款的時候才會去找信託的，信託融資與銀行貸款沒有任何優勢