中國總信託貸款規模

㈠ 信託貸款的現狀

2011年來，貸款類信託產品的銷售格外火爆。所謂貸款類信託產品，就是指以貸款方式運用信託資金，是資金信託的主要運用形式。貸款信託以實際獲利、分紅為原則，不允許受託人承諾保證信託資金的本金和最低收益，是一種帶有變動利息的金融產品。
隨著監管層的監管力度不斷增強，下半年商業銀行的信貸資金更為緊張，貸款將成為信託資金的主要投資方式。在這種情況下，貸款類信託產品或將迎來久違的「小陽春」。
發行數量遙遙領先
在發行的集合信託產品中，貸款類信託產品在發行數量和規模上，都遙遙領先於證券投資類、股權投資類等其他類產品。
從上周發行的信託產品來看，貸款類產品7款，擬募集資金10.34億元，占上周發行總規模的53.91%，是運用方式數量最多且募集資金規模最大的一類。
收益率繼續走高
從貸款類信託產品的收益來看，普遍高於其他類別的信託產品。數據顯示，上周新發貸款類信託產品的平均期限為25.5個月，期限最長為60個月，投資於證券市場。其中12個月期、18個月期、24個月期、36個月期產品平均預期收益率分別為8.33%、8.25%、9.78%、8.00%，最高預期收益率分別為11.00%、8.50%、11.50%、8.00%。
安全性進一步加強
銀監會曾發布《關於有效防範企業債擔保風險的意見》，要求商業銀行對公司債券、信託計劃、保險公司收益計劃等其他融資性項目原則上不再進行擔保。
信託貸款和銀行承兌匯票佔比顯著下降
中國人民銀行20日發布的數據顯示，初步統計，今年前三季度社會融資規模為9.80萬億元，比上年同期少1.26萬億元。
其中，人民幣貸款增加5.68萬億元，同比少增5977億元；外幣貸款摺合人民幣增加4770億元，同比多增1849億元；委託貸款增加1.07萬億元，同比多增5625億元；信託貸款增加848億元，同比少增3924億元；未貼現的銀行承兌匯票增加9825億元，同比少增9843億元；企業債券凈融資8397億元，同比少1373億元；非金融企業境內股票融資3515億元，同比少113億元。
從結構看，前三季度人民幣貸款占社會融資規模的58.0%，同比高1.0個百分點；外幣貸款佔比4.9%，同比高2.5個百分點；委託貸款佔比10.9%，同比高6.3個百分點；信託貸款佔比0.9%，同比低3.4個百分點；未貼現的銀行承兌匯票佔比10.0%，同比低7.7個百分點；企業債券佔比8.6%，同比低0.3個百分點；非金融企業境內股票融資佔比3.6%，同比高0.3個百分點。
數據顯示，信託貸款和銀行承兌匯票在社會融資規模中所佔比例顯著下降。此前部分銀行業金融機構為規避資本監管、計提撥備等要求，通過設計發行信貸資產類理財產品，將存量貸款、新增貸款等轉出表外，導致雖然貸款已轉出資產負債表，銀行依然承擔實質上的法律責任和風險，銀監會由此加強了對信託貸款的管理。
由於信貸規模緊張，銀行壓縮票據業務是銀行承兌匯票佔比下降的一個重要原因。承兌匯票、信用證和保函保證金存款納入存款准備金上繳基數客觀上增加了銀行此類業務的經營成本，導致票據轉貼利率上行，給票據市場帶來一定沖擊。
信託貸款回暖
受銀信合作產品被叫停的政策影響，信託貸款類產品的發行量一度跌至冰點。不過，隨著宏觀經濟的進一步企穩好轉,市場信心有所增強,投資者對風險相對較高的產品的接受度也有所增強，信託貸款類產品的發行又出現了回暖跡象。
從市場發行的信託貸款類信託產品來看，預期收益率普遍較高，多款該類信託產品取得了高於6.00%的實際年化收益率，對投資者具有很強的吸引力。
流動資金貸款集合資金信託正在熱銷中。該信託產品投資期限是18個月，預期收益在9%—9.5%之間。流動資金貸款集合資金信託產品設計合理的信託網，預期收益具有很強的競爭力。而且產品的融資主體為包頭市榮慧貿易有限責任公司，該公司財務資質好，到期償還本金和收益安全性較高，為投資者提供了相對高收益低風險的投資機會。
從在售的信託貸款類信託產品來看，產品的風險隔離安全保障還是相對可靠的。比如，流動資金貸款集合資金信託通過設立信託的財產為獨立運作的財產，與新時代信託的固有財產和其他信託財產相隔離，不因保管行、新時代信託經營不善或其他原因而破產清算的影響，實現了風險隔離，確保本信託資金獨立性和完整性。

㈡ 《信託法》中「向他人提供貸款不得超過其管理的所有信託計劃實收余額的30%」中的「實收余額」是什麼

1、信託公司的財務實際上分成兩個部分，一個是其固有資金，一個是其受託管理的資產或資產（含權益）；
2、基於現有信託相關監管精神，信託公司應當根據監管評級的不同，分別按月、季、年，向監管機構或其他有權機構上報、披露，當期所有存續的信託業務所對應的實際收取的信託財產額度，稱之為「當期信託財產余額」，就是你理解的「當期」信託公司管理的所有的信託計劃（含單一信託）的所對應信託資產的總規模；
3、信託公司當期受託資產余額中的貸款（以向交易對手發放貸款為信託財產管理運用處分方式）的額度，不得超過總規模的30%；
4、設定這條限制的初衷在於限制信託公司過度發放貸款，不利於通過市場貸款總額進行宏觀經濟調控；同時也有助於信託公司向真正的主動管理型的資產管理機構轉化，弱化其非類銀行信貸機構的市場形象，有效控制自身經營風險。

㈢ 信託貸款2017年半年的增量創下了7年之最嗎

據報道，8月21日銀監會審慎規制局局長肖遠企日前表示，整治市場亂象不可能一蹴而就，因為它形成的原因很復雜，時間跨度也較大，信託貸款2017年半年的增量創下了7年之最。

根據央行7月社會融資統計數據，當月信託貸款新增規模為1232億元，而在去年同期為210億元，同比暴增近五倍。

業內人士表示，通道業務迴流、保險資金加大非標資產配置是信託貸款規模大增的重要原因，信託公司接納保險資金，也要受到額度限制。

㈣ 中國信託行業發展現狀如何

近年來，信託行業實現了快速發展，信託行業信託資產總額持續攀升。前瞻網發布的《2014-2018年中國房地產信託行業市場前瞻與投資戰略規劃分析報告》數據顯示，2012年，信託行業資產總額達到了7.47萬億元，相比上年提高55.27%。伴隨著信託行業快速發展，信託行業兌付危機頻頻爆發。

2012年以來，信託行業信託產品兌付風險的暴露日漸頻繁，尤其是在房地產信託領域，信託兌付危機頻頻出現，數家大型信託公司接連曝出信託產品兌付危機，涉及金額都非常大，反映出信託產品市場風險積聚比較嚴重，部分風格激進、業務集中、兌付時間集中的公司面臨著較大風險。

信託業頻頻爆發的兌付危機折射出了信託業發生的深層次困境。從我國信託行業業務結構變化情況來看，融資類業務佔比近年來雖然有所下滑，但是依然占據主要部分，截至2012年末，信託行業融資類業務佔比依然高達48.87%。

由於我國信託行業業務結構以借貸融資為主，所以信託公司在經濟周期波動和轉換過程中面臨較大的信用風險管理壓力，借貸融資類集合資金信託計劃的兌付(償付)風險日益突出。

融資性集合資金信託計劃缺乏流動性，缺少風險定價、風險轉移、風險緩釋機制，所以一旦經濟下行，信託行業融資類業務將面臨很大的兌付風險。而且，由於信託行業面臨著剛性兌付的「潛規則」，所以融資類業務的兌付風險全部轉入了信託公司內部，一旦出現兌付問題，信託公司就要想辦法進行兜底處理完成兌付。

在不健康的業務結構和「剛性兌付」的雙重壓力下，信託行業發展顯得「異常脆弱」，一旦經濟下行，很多信託公司將面臨著巨大的兌付壓力，事實上，很多兌付風險依然沒有暴露，而且在不斷集聚。

從商業銀行的經營情況來看，截至2013年3月末，商業銀行的不良貸款余額達到5243億元，同比增長20.7%，不良貸款率0.99%，比年初上升0.02個百分點。這已是自2011年第四季度以來，不良貸款余額連續六個季度反彈，未來一段時期不良貸款規模可能還會繼續攀升。商業銀行尚且如此，作為風險承受程度更高的信託行業，面臨的兌付危機可想而知。

信託行業步入了調整期，行業發展亟需轉型。從中國經濟金融發展趨勢來看，我國的信託公司發展空間依舊廣闊，盡管要經歷轉型期帶來的痛苦，以及承受來自其他金融機構的競爭壓力，但是轉型也是信託行業尋求可持續發展的不二選擇。

前瞻網認為：信託行業需要尋求經營戰略的重新定位，未來可選的經營戰略轉型方向包括：專業私人財富管理信託公司、專業的金融信託服務機構、以投資管理為主的專業信託公司、綜合性的信託公司、金融控股集團等。

信託公司都應該選擇自身的轉型道路，盡管轉型道路選擇可以不同，但是無論如何，信託公司都應當在專業投資(資產)管理能力和高凈值客戶的服務能力方面尋求提高和突破，從而實現信託行業的可持續發展。

希望我的回答可以幫助到您。

㈤ 中國人民銀行社會融資規模統計的具體構成有哪些

從指標構成看，省（市、自治區）社會融資規模=人民幣貸款+外幣貸款（摺合人民幣）+委託貸款+信託貸款+未貼現的銀行承兌匯票+企業債券+非金融企業境內股票融資+保險公司賠償+投資性房地產+其他。2012年央行建立了地區社會融資規模季度統計制度，目前匯總的地區社會融資規模與全國數據間的誤差率一直穩定在0.2%左右，明顯低於匯總的地區GDP數據與全國GDP的誤差水平。

㈥ 中國信託規模已降至了25.61萬億嗎

據報道，最新數據顯示，截至2018年一季度末，全國68家信託公司受託資產規模為25.61萬億元，較2017年四季度末下降2.41%，為近兩年來首次負增長；同比增速較2017年四季度末的29.8%進一步放緩至16.6%。

分析人士表示，下一步在防風險、嚴合規、穩轉型、提質效的指導思想下，傳統房地產與政府融資平台信託業務合規風險提高，展業難度增大，信託公司的展業范圍將逐漸從房地產、政府融資平台擴展至消費升級、產業升級等新興領域。

㈦ 信託業務的進程步驟

信託貸款在中國並不是一個新名詞，但是對它的理解卻存在很多誤區。很多人認為它屬於影子銀行，不受監管。但是其實信託貸款是受銀監會監管，並納入正式統計數據的一部分。截止2012年一季度，根據銀監會和中國信託協會數據，信託公司管理的總資產達到5.3萬億元，相當於存款總規模的6.1%。其中1.9萬億屬於信託貸款，占銀行總資產1.6%和貸款總量3.3%。
根據銀監會要求，銀行在2011年底已完成信託貸款計入表內的工作，這也意味著銀行在計算諸如資本充足率，貸存比和撥備的時候均已充分考慮了信託貸款。同時，自2011年1月，人民銀行公布的每月貸款存款數據也已包含了信託貸款，金融租賃，汽車金融公司貸款等。
以信託類產品為代表的理財產品是利率市場化的重要組成部分，也是存款的一項有效替代產品。由於理財產品的利率不受監管機構控制，已是市場化的結果。隨著理財產品市場的增長，以市場化利率定價的銀行存款部分比重也逐漸增長，這將有效減少未來銀行受利率完全市場化的沖擊。因此在可預見的未來，信託和理財產品並不存在大規模風險。

㈧ 中國信託業發展歷史有哪些

中國的信託業始於20世紀初的上海。1921年8月，在上海成立了第一家專業信託投資機構——中國通商信託公司，1935年在上海成立了中央信託總局。新中國建立至1979年以前，金融信託因為在高度集中的計劃經濟管理體制下，信託沒有能得到發展。

1979年10月，國內第一家信託機構——中國國際信託投資公司宣告成立，此後，從中央銀行到各專業銀行及行業主管部門、地方政府紛紛辦起各種形式的信託投資公司，到1988年達到最高峰時共有1000多家，總資產達到6000多億，佔到當時金融總資產的10%。

我國信託業發展的幾起幾落有其客觀原因：

誕生時缺乏基礎，一是缺乏一定的市場需求和經濟基礎。「受人之託，代人理財」是信託的基本功能，因此信託生存的首要條件是有「財」可理。建國以來長期實行高度集中的計劃經濟體制，採取的是高積累、高投資、低工資、低收入的政策，民間基本上無可理之財。二是缺乏健全的社會信用基礎。

信託「以信任為基礎」，信任關系的確立和穩定是信託賴以生存的土壤。我國社會信用關系尚缺乏剛性，信用鏈條十分脆弱，契約意識較差；總體而言，信用基礎仍十分薄弱，制度建設滯後，不完備。

直到2001年10月1日《中華人民共和國信託法》正式施行，我國的信託制度才初步確立。在此之前沒有一部專門的信託法，也無其他明確信託關系的法律規范。這使信託機構的活動長期缺乏權威的基本准則，令信託業的發展陷入歧途。這些年來，信託公司主要從事銀行存貸業務、證券業務和實業投資業務，沒有集中到「受人之託，代人理財」的主業上來。

㈨ 中國信託行業發展現狀如何

中國信託業從1979年恢復至今，經歷了30多年的發展歷程。2001年《信託法》的頒布奠定了信託行業的法律基礎，2007年銀監會頒布新的《信託公司管理辦法》和《信託公司集合資金信託計劃管理辦法》明確了信託公司作為財富管理機構的功能定位，為信託業快速發展奠定了制度基礎。