貸款中介名片印的銀行犯法嗎

❶ 中介或銀行貸款人員偽造合同將受託支付款項打入中介構成什麼樣罪

如果偽造合同並騙取了款項，中介和銀行工作人員涉嫌共同詐騙犯罪。詐騙罪又分為一般詐騙和合同詐騙，或者是以欺騙手段套取銀行貸款犯罪。如果中介沒有把收到的購房款轉付給開發商，使買房人面臨二次支付房款，給買房人造成損失，中介和銀行工作人員應當依法承擔刑事責任。

❷ 去銀行貸款，收入證明造假，如果被銀行發現，銀行會起訴你嗎會被抓嗎

可以在當地的銀行申請辦理。小額貸款申請條件：1、為年滿十八周歲中國大陸居民；2、有穩定的住址和工作或經營地點；3、有穩定的收入來源；4、無不良信用記錄，貸款用途不能作為炒股，賭博等行為。5、銀行要求的其他條件。小額貸款辦理流程：1、向當地銀行或者貸款機構提交申請；2、准備貸款所需的各種資料；3、面簽銀行或貸款機構；4、銀行審核貸款人資質；5、審核通過、成功放款。

一、你將可能會因為無法貸款而面臨違約。這樣的成本是極高的，一般的購房合同都會註明，因購房者自身原因，而無法貸款的，可以提高首付比例，否則，就要承擔高額違約金，一般同購房總金額的10%。二、收入證明比實際收入高不少的話，即使房貸下來，月供的壓力非常大，這樣有可能導致逾期和欠款後果，只能由購房者承擔。三、貸款買房開虛假收入證明，後期銀行能以合同信息不實為理由，撤銷貸款合同。 追問 不會被抓吧！

不會抓你，但是可能不貸給你。 本回答被網友採納

你說的是銀行流水吧

銀行最多會給你拒貸，

銀行貸款收入證明不可用銀行流水貸款。收入證明是需要工作單位加蓋公章，銀行流水是銀行出示流水，補充貸款申請人的收入狀況證明，兩者材料都需要提供。銀行貸款准備資料：借款人獲得保證額度所需的保證人同意提供擔保的書面文件；保證人的資信證明材料；社會認可的評估部門出具的抵押物的評估報告；借款人有效身份證件的原件和復印件；當地常住戶口或有效居留身份的證明材料；借款人出具所在單位出具的收入證明、借款人納稅單、保險單；借款人獲得質押、抵押額度所需的質押權利、抵押物清單及權屬證明文件權屬人及財產共有人同意質押、抵押的書面文件；借款人個人住址的水電物業的繳費單；銀行規定其他材料。 本回答由科學教育分類達人 何曉強推薦

要核實的，工資流水和收入證明都能體現。借款人向銀行申請個人貸款，需書面填寫申請表，並提交如下資料：1、本人有效身份證件；2、居住地址證明（戶口簿等）；3、個人職業證明；4、借款申請人本人及家庭成員的收入證明；5、銀行規定的其他資料。

會的，銀行會對你的現有的收入評定

核查收入證明是銀行必經的程序。一般是電話回訪。單位開的收入證明,一般上面都有固定電話和聯系人，是要開證明的人留下的，不是說每個收入證明銀行都會打電話核實的，若真打過去了，只要的確是有你這個員工存在就行了。除收入證明外，盡量的多提供點銀行流水，讓銀行看了這個相信你是有固定收入和還款能力的。

若通過招行申請個人住房貸款，經辦行會綜合審核您提交的申請材料，請提供本人真實有效的申請資料。具體能否通過審核，是結合您申請的業務品種、個人償付能力、信用狀況等因素進行綜合評定的，需要經辦網點審批後才能確定。建議您提供相關申請材料，聯系當地網點的個貸部門進一步核實。 本回答被網友採納

按揭買房時銀行會根據客戶提供的資料進行初審，對於收入證明等不需要進行單位實地調查。單位開具收入證明，一般上面都有公司固定電話和相關聯系人，在進行初審的時候銀行客戶經理會隨機抽取進行電話核實；在核實收入時，銀行還需輔助工資流水，以便二者做交叉驗證。住房按揭貸款屬於抵押貸款，所以只要購房者信用記錄良好，有足夠的購買能力和月還款能力，銀行一般都會審批放款。

會查收入證明的。房產抵押貸款流程：1、借款人在銀行開立活期存款帳戶；2、准備貸款要求的資料；3、面簽銀行；4、銀行報卷和審批；5、銀行審批通過後，通知借款人審批結果，並與借款人簽訂借款合同；6、到建委做抵押登記；7、建委出它項權利證；8、視情況辦理保險、公證等手續；9、銀行將貸款直接劃撥到合同約定的帳戶中；10、借款人按借款合同的規定還本付息。申請房貸款的資料：1.借款人的有效身份證、戶口簿;2.婚姻狀況證明，未婚的需提供未婚證、已離婚的需出具法院民事調解書或離婚證(註明離異後未再婚);3.已婚需提供配偶的有效身份證、戶口簿及結婚證;4.借款人的收入證明(連續半年的工資收入證明或納稅憑證當地);5.房產的產權證;6.擔保人(需要提供身份證、戶口本、結(未)婚證等)。

❸ 以工商銀行的名義印刷名片犯法嗎

涉嫌犯法，如果因此不當得利被舉報就麻煩了

❹ 做貸款中介業務是違法行為嗎

您好，貸款中介是為您提供貸款服務的機構和個人，他們會根據您的條件資質，挑選適合自己的貸款渠道，並收取一定的費用。但現在申請貸款的方式很多，您可以通過抵押申請銀行貸款，更方便的方式是申請個人信用貸款，建議您申請貸款時選擇正規平台，更好地保障您的個人利益及信息安全。

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注意：申請只支持借記卡，申請卡也為您的借款銀行卡。本人身份信息需為二代身份證信息，不能使用臨時身份證、過期身份證、一代身份證進行申請。
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❺ 貸款中介勾結銀行人員幫客戶做假資料違法嗎

貸款中介勾結銀行人員幫客戶做假資料是很明顯的騙貸行為，如果沒有及時還款造成損失的，中介和銀行人員都是要付相關的法律責任。
根據刑法第一百九十三條 有下列情形之一，
以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；
數額巨大或者有其他嚴重 情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；
數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期 徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：
（一）編造引進資金、項目等虛假理由的；
（二）使用虛假的經濟合同的；
（三）使用虛假的證明文件的；
（四）使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保 的；
（五）以其他方法詐騙貸款的。

《決定》》第十條規定的「其他嚴重情節」是指：

（1）為騙取貸款，向銀行或者金融機構的工作人員行賄，數額較大的；
（2）揮霍貸款，或者用貸款進行違法活動，致使貸款到期無法償還的；
（3）隱匿貸款去向，貸款期限屆滿後，拒不償還的；
（4）提供虛假的擔保申請貸款，貸款期限屆滿後，拒不償還 的；
（5）假冒他人名義申請貸款，貸款期限屆滿後，拒不償還的。

個人進行貸款詐騙數額在1萬元以上，屬於「數額較大」；個人進行貸款詐騙數額在5萬元以上的，屬於「數額巨大＂；個人進行貸 款詐騙數額在20萬元以上的，屬於「數額特別巨大」。

❻ 做貸款中介犯法嗎

貸款中介犯法嗎
做貸款中介是不犯法的。主要原因如下：
根據《憲法》、《物權法》、《合同法》、《公司法》、《擔保法》、《民法通則》等法律形式確認了市場主體具有運用自有資金進行借貸獲利的權利，《中華人民共和國中小企業促進法》第四十條國家鼓勵各類社會中介機構為中小企業提供信息咨詢投資融資、貸款擔保、法律咨詢等服務。
中介指在不同事物或同一事物內部對立兩極之間起居間聯系作用的環節。對立的兩極通過中介聯成一體。中介因對立面的斗爭向兩極分化，導致統一體的破裂。
中介，是一種以向客戶提供中間代理服務的機構，它本身並不能直接提供相應的服務和物品，但是它能夠替你尋找並安排這些服務和物品，供你選擇並決定。舉個例子：你想在家裡辦個小型聚會，你需要一些專業的服務員和廚師，你可以通過中介機構去替你找到這些人員，你可能還需要場地布置，中介也可以安排物品采購和布置。
中介機構有很多，主要的有貿易中介(提供貿易所需的資料，客戶等相關信息)，服務中介(提供第三產業信息，如家政公司)，網路中介(通過網路形式提供服務的中介機構)，物流中介，房地產中介(包括租售)，二手車中介(各種二手車服務信息)婚姻中介(安排相親撮合婚姻)等等。
所謂中介，從詞面上來看，就是指「在中間起媒介作用」。而主要履行中介活動的組織就是中介。因此，要明確什麼是中介首先應理解什麼是中介活動。從一般意義上講，中介活動系指中介人(自然人或法人)居間幫助甲、乙雙方達成某項協議/契約/合同的活動，在中介過程中，牽涉到中介人與委託方(甲、乙方或雙方)簽約、發布、尋找委託方合作者、協調甲、乙方簽約、幫助完成簽約和追索並獲得報酬等活動。中介人的任務是為委託方找到合作者，扮演了臨時協調人的角色，而不是甲、乙任何一方渴望之實質性合作夥伴角色或買者和賣者角色。

❼ 銀行信貸員為了完成任務,虛構貸款資料貸款給客戶,犯法嗎

犯法的，這個一經查出就直接算詐騙了。但一般和解的比較多，把給你帶來的不良影響給消除了。畢竟銀行是弱勢群體嘛。

❽ 貸款中介犯法嗎

您好，我是網路咨詢的合作律師，已經收到您的問題了，請稍等，正在幫您解決問題。【回答】

親，這個是需要具體的看的，如果說這個貸款中介只是幫您尋找貸款的資源，或者是貸款的嗯，一些途徑的話，這個是不受法律禁止【回答】

但是如果說待會兒中介提供的是一些非法的途徑，一些高利貸的情況的話，那這個肯定是違法的，高利貸是涉嫌到非法經營的親，這個是違法行為【回答】

那如果說貸款這邊是給您通過構造一個虛假的信息來進行騙取貸款的話，那這個也是違法的，這個事情額，信用卡詐騙罪或者是貸款詐騙罪的，這個肯定都是違法行為，會受到法律的懲罰的【回答】

正常的合法的貸款是可以的哈，怎麼分辨貸款公司是否合法呢【提問】

那貸款公司的話，您肯定是要分辨他的營業執照的，他如果是有正規的銀監部門給他發的貸款的營業執照的，那一定是屬於正規的貸款公司的【回答】

其實這邊建議您呢，如果實在是需要貸款的話，最好是去銀行進行貸款，雖然手續麻煩一點，但是整個流程是比較放心的，也是比較合法的利率嘛，肯定也是比較合理的【回答】

現在確實是這些貸款公司是比較多的，良莠不齊的，建議您如果需要貸款，還是去正規銀行【回答】

貸款公司什麼行為是違法的呢，可以去哪裡查詢法律法規【提問】

根據我們國家的法律規定的話，嗯，如果你沒有取得貸款執照，沒有進行這個相應的報廢的話，那肯定是不能進行貸款的，這樣貸款就是屬於非法的【回答】

還有就是說你利用虛假信息進行貸款的，這個肯定是涉及到貸款詐騙的，也是沒有問題的，這個都是法律規定的【回答】

在我公司呢，如果說利息過高超過了，國家的標准，那也是屬於是違法的高利貸行為，這個是涉嫌非法經營的【回答】

如果貸款公司有問題，裡面的從業人員不知道，那按法律法規從業人員也要處罰嘛，處罰力度多大【提問】

像您說的這種情況的話，那是很難去辯解的，因為您這邊是在公司上班的，公司如果有什麼具體的違法行為，那肯定都是通過一個一個的工作人員來實施的，所以您這邊除非說是有很明顯的證據證明你不知情，否則您是很難撇清關系的，這個肯定是要被處罰了【回答】

具體的處罰的力度就要根據您的情節來了，要看您在這個犯罪中起到的作用，如果說您只是從犯的環，那就根據您公司犯的罪，然後您作為從犯從輕處罰就可以了【回答】

這個都是具體要看公司的罪名，如果公司是非法經營，那就是按照非法經營的，從犯來進行處罰，如果公司是其他的罪名，那就按照公司或者是其他的主犯的罪名來進行服務，你這個如果是你可以明自己不知情的話，你才可以不負責任【回答】

那去貸款公司上班風險大不大【提問】

您只要這個是正規的貸款公司的話，那肯定是沒有問題的，您就是正規上班的，您自己要辨別好，就算是在工作中，您也是一樣的，您，公司讓您乾的事情，您要自己去辨別他是不是違法行為？如果是違法行為，您不做就可以了，您也可以去舉報啊，這個都是可以的，主要就是您自己要有一個法律的意識【回答】

好的，明白了【提問】

很高興能為您服務，祝您生活愉快！【回答】

❾ 我是金融中介，名片上可以印招商銀行和商標嗎

如果代理一些招商銀行的理財或其他金融產品，得到招商銀行的授權的話可以，否則存在金融詐騙嫌疑。