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信托公司贷款比银行容易

发布时间:2021-12-02 08:02:19

㈠ 为什么信托比银行要低调呢

因为中国没有真正的信托法律关系。个人觉得这个是最核心的。 其次,信托公司业务局限在房地产能源等行业和项目,业务收入主要依赖通道费,说白了是银行借你牌照出表。 再次,过去曾经风光,证监会基金公司相关业务放开后,信托不能靠着银监会吃吃喝喝了,业务难做了,风险暴露一个接一个,遮还来不及,怎么会高调。

总之,作为没有和谐竞争力和刚兑无法打破的信托公司,是可悲的。 最大的功用还是非标的一种包装形式,募集资金投给那些银行里贷不出钱的企业,人员综合素质和管理水平都比较差,前两年非标火的时候生长野蛮,靠着中国特色社会主义刚兑大发横财,投资者大部分也都是金融基础知识较差的实业出身的大爷大妈。 以上决定了这一门类注定高调不起来,高调意味着高曝光率,而随之带来的专业人士的议论和质疑是信托无法应付的,同时会在这个过程中失去自己的客户。

闷声发大财,蛤蛤。

㈡ 信托贷款和银行贷款的区别是什么

从获取资金的角度来看,其实没有什么区别。但是在具体操作过程中会有以下不同:
1、信托综合成本较高,一般在12-15%每年,但是该成本比较明确,不会有其他隐形成本。
2、银行贷款成本相对较低,一般6-9%每年即可,但是会有一些其他的要求,例如:存款、办理代发工资、办理信用卡、买保险等,另外银行贷款一般比较稳定,只要你经营稳定,基本明年还能获得贷款,信托不确定性较大。
3、综合来看,能获得银行贷款尽量到银行去,如果不行,而信托愿意给你做,就可以去信托做贷款

㈢ 为什么有些单位不直接向银行贷款,而要通过信托公司向别的单位贷款,贷款利率还高出很多

原则上,如果能够从银行直接取得贷款,企业都会选择向银行贷款,在企业无法从银行取得贷款的情形下,企业会选择其他融资渠道,信托公司是企业融资的选择之一,相对于银行,信托公司可以采取更为灵活的方式向企业提供融资,但融资成本也较银行高。同样的,如果企业条件比较差的话,可能只能找民间融资途径,融资成本就更高了。

㈣ 信托公司利率比银行要高得多为什么呢存在的风险大不属于银行的信托公司有那几间比较好,求大家答案

相对来说 ,信托公司抵御风险的能力弱点,所以为了抵御风险,信托产品的风险程度绝对低于银行贷款的风险,例如抵押贷款,银行抵押率70%,但是信托一般50%以下,有的甚至不足30%,之所以利率高,是因为信托代表了社会实际利率,当信贷紧张的时候,企业贷款的成本高企,信托资金由于可以投资的范围广,企业不能从银行贷到的钱就通过信托公司贷款,这样的利息就代表了社会的实际利息,其实许多银行贷款的成本也不是名义上那么低的,需要很多中间费用的,所以总成本并不一定比信托划算。
信托的风险看具体的项目了,一般投资于房地产,矿类的风险大些,投资于政府基础建设类,工商企业贷款的,股票质押的,金融企业股权质押的风险低一些,但是要综合考虑的。
属于银行的有杭州工商信托,武汉交银信托,建信信托,好的信托都不在这几家,主要是中信信托,外贸信托等

㈤ 信托机构的信托贷款与银行贷款的区别

1.银行贷款与信托贷款存在着很大的差异。银行贷款是比较标准化的产品,产品的价格即利率的弹性比较小。信托贷款具有很强的个性化色彩,区别对待。信托贷款的灵活性表现为定价灵活、风险与收益灵活匹配、放款灵活,满足客户的个性化需求。
2.信托贷款与信托投资是相互结合和互相转化的,满足信托资金运用的最大化,在风险与收益的结合点上力求最大平衡。
3.信托公司发放信托贷款,常与借款人约定控制企业公章,以及限制担保、借款、资产处置和关联交易等重大经营活动,实时掌握企业经营和财务状况,出现了所谓债权股份化的趋势,这是银行贷款所不具备的特点。银行往往从企业财务指标、管理指标、行业指标等方面评价企业的债务清偿能力和风险度,但并不对企业经营管理施加积极的主动影响,其处罚措施之威慑力有余,影响力则不足,效果往往不彰。而宣布贷款提前到期则是双刃剑,容易招致多家银行同时收贷,或者导致借款人经营更加困难。
4.信托公司具有直接投资功能,既可以在发放贷款的同时直接进行股本权益性投资,更增强了对投资项目的控制力。同时,如果项目净资产回报率高,信托公司不但可以保证贷款安全,而且还分享企业资本增值性收益,如果将来上市,长期投资的综合收益率较高。有的信托公司推出的夹层融资,即通过股权和债权的混合融资,兼顾多种运用方式之利。
5.信托贷款与投资具有转化的特点。信托公司在阶段性信托投资时,通过公司股东回购股权的方式向企业融资,将股权融资转换成债权融资,既可以以股东资格指派董事参与经营和决策,还可以在设计产品时让股东承担回购义务以及第三人对该回购义务提供担保,这就扩大了债务偿还的保障渠道。
6.除了股权外,信托公司还可以通过附条件转移所有权的方式购买企业的不动产、应收债权等资产,向企业融资,或者以担保信托的模式为信托贷款提供担保,在我国所有权让与担保制度付之阙如的情况下,获得了良好的保障效果,还回避了担保制度所否定的流质、流押之弊。这些灵活的组合运用方式为金融产品创新注入了新的元素。银行囿于不能直接投资的限制,在以贷款债权运用存款资金时,不能主动地配合运用物权和股权,限制了产品创新的空间。

㈥ 信托公司和银行相比,发放贷款有什么优势

要说企业如果能够从银行贷到钱,那就没必要找信托公司借钱。
因为信托公司发放贷款流程一般是这样的,首先信托经理做尽职调查(查资产、负债、担保等)耗时会在1-3个月。然后向公众募集资金(这个过程很短。如果项目好,可以几天内资金到位)
当然银行如果要贷款给企业,同样需要做尽职调查。耗时差不多。但是就不需要募集。因为银行的钱都是募集好的(比如说理财金)。
这样你可以辨别了吧。如果单纯从发放贷款的角度看,银行更快。
但是很多企业通过银行不一定能贷到钱。通过信托公司就可以。这也是为什么从银行贷款的利息要比信托低的原因。

㈦ 信托贷款与银行一般贷款相比具有哪些不同

1、融资成本高,银行一年6%左右,信托要14%左右
2、放贷时间快,银行总拖着,半年不一定能贷出来,信托一两个月就可以
3、信托和银行审核的要求相比,其实要松一点,有足够的质押物其实就可以

㈧ 信托贷款和银行贷款的区别

1.银行贷款与信托贷款存在着很大的差异。银行贷款是比较标准化的产品,产品的价格即利率的弹性比较小。信托贷款具有很强的个性化色彩,区别对待。信托贷款的灵活性表现为定价灵活、风险与收益灵活匹配、放款灵活,满足客户的个性化需求。

2.信托贷款与信托投资是相互结合和互相转化的,满足信托资金运用的最大化,在风险与收益的结合点上力求最大平衡。

3.信托公司发放信托贷款,常与借款人约定控制企业公章,以及限制担保、借款、资产处置和关联交易等重大经营活动,实时掌握企业经营和财务状况,出现了所谓债权股份化的趋势,这是银行贷款所不具备的特点。银行往往从企业财务指标、管理指标、行业指标等方面评价企业的债务清偿能力和风险度,但并不对企业经营管理施加积极的主动影响,其处罚措施之威慑力有余,影响力则不足,效果往往不彰。而宣布贷款提前到期则是双刃剑,容易招致多家银行同时收贷,或者导致借款人经营更加困难。

4.信托公司具有直接投资功能,既可以在发放贷款的同时直接进行股本权益性投资,更增强了对投资项目的控制力。同时,如果项目净资产回报率高,信托公司不但可以保证贷款安全,而且还分享企业资本增值性收益,如果将来上市,长期投资的综合收益率较高。有的信托公司推出的夹层融资,即通过股权和债权的混合融资,兼顾多种运用方式之利。

5.信托贷款与投资具有转化的特点。信托公司在阶段性信托投资时,通过公司股东回购股权的方式向企业融资,将股权融资转换成债权融资,既可以以股东资格指派董事参与经营和决策,还可以在设计产品时让股东承担回购义务以及第三人对该回购义务提供担保,这就扩大了债务偿还的保障渠道。

6.除了股权外,信托公司还可以通过附条件转移所有权的方式购买企业的不动产、应收债权等资产,向企业融资,或者以担保信托的模式为信托贷款提供担保,在我国所有权让与担保制度付之阙如的情况下,获得了良好的保障效果,还回避了担保制度所否定的流质、流押之弊。这些灵活的组合运用方式为金融产品创新注入了新的元素。银行囿于不能直接投资的限制,在以贷款债权运用存款资金时,不能主动地配合运用物权和股权,限制了产品创新的空间。

㈨ 信托融资相比银行贷款有什么优势

银行不给贷款的时候才会去找信托的,信托融资与银行贷款没有任何优势

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