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银行顶名贷款什么罪

发布时间:2021-05-08 05:16:24

A. 我一无所有替人顶名贷款银行算违法吗

算违法
小额贷款申请条件:
1、为年满十八周岁中国大陆居民;
2、有稳定的住址和工作或经营地点;
3、有稳定的收入来源;
4、无不良信用记录,贷款用途不能作为炒股,赌博等行为。
5、银行要求的其他条件。
小额贷款办理流程:
1、向当地银行或者贷款机构提交申请;
2、准备贷款所需的各种资料;
3、面签银行或贷款机构;
4、银行审核贷款人资质;
5、审核通过、成功放款。

B. 银行违规发放贷款顶名者有罪吗

肯定有撒

C. 被人顶名贷款要负什么责任

负责帮他贷款,没钱的话要负法律责任,你怎么那么傻啊,如果这是好事,那他肯定自己签拉, 这些重大的事情自己要清楚后果才好下决定啊。

D. 贷款不还顶什么罪

贷款和信用卡恶意透支不一样.后者定诈骗罪.贷款不还经催讨仍不还的话银行将起

E. 银行把顶名贷款还贷合法吗

转款和贷款没有直接联系的,“到银行后才知道是给他转款”,证件是你的,签字、画押如果都是你自己操作的,银行当然起诉你了。

F. 银行违规发放顶名贷款实际用款构成诈骗罪吗

构成诈骗罪

G. 顶名贷款承担什么民事

要区别情况而定,别人同意还是不同意用其名贷款,承担的法律后果不一样。
纵横法律网-江苏润扬律师事务所-尹思勤律师

H. 借名贷款属什么犯罪

借名贷款是指实际需求贷款人因各种原因不能正常程序在金融部门获得贷款,从而采取借他人名义在金融部门获取的贷款。

借名贷款内审工作的具体操作

1、查借款用途。查看借款用途与借款金额是否相匹配。

2、到户核对经营项目。通过实地到借款户家中,看该户实际经营项目与申请借款是否相同,申请借款金额与所经营的规模是否相匹配。

3、查借款实际去向。通过查看当日传票,对该笔借款实际去向予以核实,如借款被相关连人支取或当时就转给相关连人,以及用于归还他人借款,该类借款都有可能是借名贷款。

4、查保证人担保意愿。通过实地或电话了解担保人,询问其曾给那些人提供担保,担保金额多少?是否自愿,是谁请其提供担保。

5、查借人家庭成员对借款的知晓情况。通过电话或实地了解借款人的家庭成员,询问其家庭因做什么而申请贷款,共申请贷款多少。做到查询、对实。

6、询问借款人担保人的情况。绝大部分借名贷款的担保人不是借款人请的,大多数是实际用款人请的,在审计中可通过询问借款人担保人的情况,与担保人的实际情况相核对,来查看借款是否是借名贷款。

7、查看担保人与借款人是否有关联。借名贷款的借款人一般与实际用款人(一般都参与担保)都存在一定的关联,有可能是亲戚朋友、有可能是左邻右舍、也有可能是同事、也许是厂里的职工,如果贷款是此类情况,且担保人本身就有大量借款,那么此类贷款就有可能为是借名贷款,需深入审计。

(8)银行顶名贷款什么罪扩展阅读:

贷款渠道

一、传统贷款(也叫线下贷款,指通过银行等,在实际生活中提交贷款申请)

二、网上贷款(也叫在线贷款,指在网上进行贷款提交申请)即P2P金融贷款。

P2P的建立就是为筹资者和投资者之间而生。与传统的贷款相比,互联网金融可以避免非法集资、坏账、跑路等风险,且互联网金融没有固定的投资群体,可以有效的解决平台运营安全性,保障投资人的利益。

三、手机移动贷款(指通过手机贷APP提交贷款申请,随时随地、灵活便捷)

贷款基本规定

贷款对象:年满十八周岁至六十周岁的具有完全民事行为能力的中国公民。

贷款额度:借款人提供建设银行认可的质押、抵押、第三方保证或具有一定信用资格后,银行核定借款人相应的质押额度、抵押额度、保证额度或信用额度。质押额度不超过借款人提供的质押权利凭证票面价值的90%;抵押额度不超过抵押物评估价值的70%;信用额度和保证额度根据借款人的信用等级确定。

担保方式:以建设银行认可的抵押、质押、第三方保证或信用的方式。

需要提供的申请材料:

(1) 借款人获得保证额度所需的保证人同意提供担保的书面文件。

(2) 保证人的资信证明材料。

(3) 社会认可的评估部门出具的抵押物的评估报告。

(4)建设银行规定的其他文件和资料。

(5) 借款人有效身份证件的原件和复印件。

(6) 当地常住户口或有效居留身份的证明材料。

(7) 借款人出具所在单位出具的收入证明、借款人纳税单、保险单。

(8) 借款人获得质押、抵押额度所需的质押权利、抵押物清单及权属证明文件权属人及财产共有人同意质押、抵押的书面文件。

(9) 借款人还需提供公司场地的水电物业的缴费单据及个人住址的水电物业的缴费单。

贷款期限:抵押额度的有效期最长为5年,质押额度的有效期届满日不超过质押权利到期日,最长不超过5年,信用额度和保证额度的有效期为2年。

额度有效期自借款合同生效之日起计算。借款人同时申请质押额度、抵押额度、保证额度或信用额度中两种以上额度的。

建设银行按照期限最短的额度核定借款人个人消费额度贷款的额度有效期。额度有效期截止后不允许继续支用剩余额度。

贷款利率:按照建设银行的贷款利率规定执行。

I. 顶名贷款是诈骗银行罪吗跪求高人解答!!!

你说的顶名公司法人,是指作为公司的法人代表吧。
实际就是以你名下的公司作保证的贷款不能如期偿还,你是不是要承担保证责任的问题。
如果是以公司名义做的担保,那么应该是以公司的资产作担保,而不会涉及你的个人财产。
个人意见,仅供参考

J. 冒名顶替签字办理银行贷款属什么罪行

冒名顶替签字办理银行贷款,给银行造成重大损失的,构成骗取贷款罪。如果仅是以非法手段获取贷款,没有非法占有目的,没有造成损失的,只是一般民事纠纷。因为出现这种情况,银行在办理业务时审查不严,也要承担一定的责任。
法律依据:《刑法》第一百七十五条【高利转贷罪;骗取贷款、票据承兑、金融票证罪】以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处 三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有 期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。”

阅读全文

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